Plan épargne retraite (PER) : préparez votre avenir tout en optimisant votre fiscalité
Mon Courtier Local vous accompagne dans la constitution d'un complément de revenus pour la retraite tout en bénéficiant d’avantages fiscaux.
À L'ÉCOUTE DE VOS BESOINS
Pourquoi mettre en place une épargne retraite PER ?
La retraite obligatoire ne suffit souvent pas à maintenir son niveau de vie. Le PER permet d’anticiper cette baisse de revenus et de préparer l’avenir sereinement.
Une baisse de revenus à la retraite
Pour de nombreux actifs du Cantal et de l’Aveyron, la pension de retraite est inférieure aux revenus d’activité.
Un besoin d’anticipation à long terme
Plus la préparation commence tôt, plus l’effort d’épargne est progressif et maîtrisé.
Un levier fiscal puissant
Les versements sur un PER peuvent être déductibles du revenu imposable.
Un produit complexe à choisir seul
PER individuel, collectif, choix des supports : un accompagnement est essentiel.
CHOISIR MON COURTIER LOCAL
Pourquoi faire appel à nous pour votre Plan Épargne Retraite (PER)
Mon Courtier Local accompagne les particuliers, indépendants et dirigeants du Cantal et de l’Aveyron dans la mise en place d’une épargne retraite PER adaptée à leurs objectifs patrimoniaux et fiscaux.
Analyse de votre situation actuelle et future
Nous étudions vos revenus, votre statut et vos droits acquis pour définir un objectif retraite réaliste.
Choix du PER le plus adapté
PER individuel, PER d’entreprise, transferts d’anciens contrats : nous sélectionnons la solution la plus pertinente.
Optimisation fiscale immédiate
Les versements volontaires peuvent réduire votre impôt aujourd’hui tout en préparant vos revenus de demain.
Un accompagnement local et indépendant
Basé à
Montsalvy,
Mon Courtier Local accompagne les clients du
Cantal et de
l'Aveyron avec pédagogie et suivi.
COMMENT ÇA MARCHE
Comment mettre en place votre Plan Épargne Retraite (PER)
Notre méthode repose sur la clarté, la stratégie et le suivi dans le temps.
Diagnostic retraite et fiscal
Analyse de vos revenus, de votre imposition et de votre horizon de départ à la retraite.
Définition de la stratégie d’épargne
Choix du montant des versements et des supports d’investissement.
MIEUX CONNAÎTRE MON COURTIER LOCAL
Bien plus qu'un courtier, un partenaire de confiance
« Experte du secteur bancaire depuis plus de 15 ans, dont 8 années consacrées à l’accompagnement des professionnels, j’ai fondé Mon Courtier Local avec une conviction claire : offrir un service de courtage expert, indépendant et de proximité.
Mon rôle, c’est d’être à vos côtés à chaque étape, de l’analyse de votre situation aux négociations avec les banques et les assureurs. J’accorde une importance particulière à la compréhension de vos projets, de vos besoins et de vos enjeux pour construire des solutions réellement sur-mesure.
Mon engagement : vous faire bénéficier d’une expertise solide, d’un accompagnement personnalisé et d’une relation de confiance durable, ancrée dans la proximité. »
Cécile AMREIN-AUNIAC - Fondatrice de Mon Courtier Local
AVIS CLIENTS
Ils nous ont fait confiance
Parce qu’un courtier se mesure à la satisfaction de ses clients.
Chez Mon Courtier Local, chaque projet compte. Nos clients apprécient notre proximité, notre expertise et l’attention portée à chaque détail, trois valeurs qui font toute la différence.
Avis certifiés par Google
Excellent accompagnement, à l’écoute et réactive. Grâce à son accompagnement, j’ai pu optimiser mes assurances tout en maîtrisant mon budget. Conseils clairs, approche professionnelle et suivi sérieux. Je recommande sans hésiter.
Nicolas FRANQUES
Février 2026
Mme Amrein est très professionnelle, très à l'écoute et se donne à 100% pour l'accompagnement dans lequel elle s'engage auprès de ses clients.
Merci pour tous les conseils et orientations dans tous nos projets personnels et professionnels.
Nath DELRIEU
Janvier 2026
Très satisfaite de l'accompagnement et conseils reçus. Je recommande
Laurence CRANTELLE
Décembre 2025
Très professionnelle, à l'écoute et très sympathique. Je recommande ++
Mimi GA
Novembre 2025
Tout s'est déroulé parfaitement bien avec humanité et bienveillante attention !
Magali
Septembre 2025
Cécile nous a aidé à réaliser notre projet....elle cherche la meilleure solution pour nous....ne lâche rien....elle est très professionnelle,très compétente dans son domaine,proche de ses clients, bienveillante.
Je vous la recommande!
Magalie CORREDOR
Septembre 2025
FAQs
Questions fréquentes sur le Plan Épargne Retraite (PER)
Vous vous demandez encore comment fonctionne le Plan Épargne Retraite ?
Découvrez les réponses aux questions les plus fréquentes de nos clients.
Qu’est-ce qu’un Plan d’Épargne Retraite (PER) ?
Le PER est un produit d’épargne permettant de préparer un complément de revenus pour la retraite, avec des avantages fiscaux à l’entrée.
Les versements sur un PER sont-ils déductibles des impôts ?
Oui, sous certaines conditions, les versements peuvent être déduits du revenu imposable, ce qui permet de réduire l’impôt aujourd’hui.
À quel âge faut-il ouvrir un PER ?
Il est recommandé de commencer le plus tôt possible pour lisser l’effort d’épargne.
Cependant, un PER reste pertinent même à l’approche de la retraite.
Peut-on récupérer l’épargne avant la retraite ?
Oui, dans certains cas prévus par la loi (achat de résidence principale, accidents de la vie).
Quel est le taux d’un prêt à la consommation dans le Cantal et l’Aveyron ?
En capital, en rente ou un mix des deux, selon les choix effectués à la sortie.
Pourquoi passer par Mon Courtier Local pour un PER ?
Avec Mon Courtier Local, vous bénéficiez :
- d’une stratégie retraite personnalisée,
- d’une optimisation fiscale,
- d’un conseil indépendant,
- et d’un accompagnement de proximité.
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À votre service pour vous accompagner dans l'étude et la mise en place de votre Plan Épargne Retraite.
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